Planificación patrimonial en California

Puede mantener los bienes fuera de la sucesión de California con un fideicomiso en vida, una escritura de transferencia al fallecer para bienes raíces, designaciones de pago al fallecer y de beneficiarios, tenencia conjunta o propiedad comunitaria con derecho de supervivencia, y la declaración jurada de patrimonio pequeño para patrimonios de $208,850 o menos.

Un fideicomiso en vida revocable tiene el título de sus bienes durante su vida (usted mantiene el control), y luego los pasa a sus beneficiarios a través de un fideicomisario sucesor al fallecer — sin sucesión, porque los bienes a nombre del fideicomiso no forman parte del patrimonio sujeto a sucesión.

Un poder notarial duradero permite que alguien administre sus finanzas si queda incapacitado, y una directiva anticipada de atención médica permite que alguien tome decisiones médicas y registra sus deseos. Firmar ambos con anticipación puede ahorrarle a su familia una curaduría judicial.

La diferencia central: un testamento aún pasa por la sucesión, mientras que un fideicomiso en vida revocable la evita. Un testamento es más simple y barato de crear; un fideicomiso cuesta más al inicio pero le ahorra a su familia el tiempo, el costo y la publicidad de la sucesión — lo que más importa si posee bienes raíces.

Para hacer un testamento válido en California debe tener al menos 18 años y estar en su sano juicio, y el testamento debe constar por escrito y estar firmado. Un testamento mecanografiado además necesita dos testigos presentes al mismo tiempo; un testamento totalmente escrito a mano (ológrafo) no necesita testigos.